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공인자금세탁방지전문가(CAMS)

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국제공인 자금세탁방지전문가 ACAMS 합격 후기 등록 후 약 2개월 만에 CAMS를 취득했습니다. 자금세탁방지와 테러자금조달방지 분야는 국제적인 방향입니다. 은행, 증권, 보험사를 비롯하여 부동산, 송금환전업 등에서도 규제가 가해질 것으로 예상됩니다. 미리 취득하셔서 미래를 대비하시기 바랍니다. 자격시험은 미리 취득해놓는 것이 제일입니다. ACAMS 시험을 준비하며, 도움이 필요하면 알려주세요! https://open.kakao.com/o/sH8j260e pass a test 기출문제 code 요청 open.kakao.com
조세피난처와 자금세탁방지 관련성 및 대책 조세피난처는 낮은 세율, 금융정보의 비공개성 및 제한적인 규제로 인해 기업이나 개인이 세금을 피하기 위해 이용하는 국가 또는 지역을 의미합니다. 이러한 조세피난처는 자금세탁과 밀접한 관련이 있는데, 불법 자금이 합법적인 자금으로 변환되는 과정을 용이하게 만들 수 있기 때문입니다. 자금세탁방지 업무는 다음과 같은 자금세탁방지 대책을 포함합니다: 1. 국제 협력 및 국가 간 정보 공유: 조세피난처와 관련된 문제를 해결하기 위해 국가 간 협력과 정보 공유가 필요합니다. FATF와 같은 국제 기구는 이러한 협력을 촉진하고 자금세탁방지 기준을 제시합니다. 2. 고객 신원 확인(KYC): 금융 기관은 고객의 신원을 확인하고 거래 배경을 조사하는 엄격한 절차를 시행해야 합니다. 이를 통해 불법 자금의 유입을 차단할 ..
국제 공조촉탁서의 개념, 절차 및 효과 국제 공조촉탁서는 자금세탁 및 테러자금 방지를 위해 국가 간 협력을 강화하기 위한 법적 절차입니다. 이러한 공조촉탁서는 국가 간 정보 공유, 수사 지원, 범죄수익 추적 및 회수를 촉진하며, 금융범죄를 근절하는 데 중요한 역할을 담당합니다. 국제 공조촉탁서의 절차는 다음과 같습니다: 1. 요청국은 수사 또는 소환 등의 목적으로 자금세탁 및 테러자금 방지와 관련된 정보 및 지원을 요청합니다. 2. 요청을 받은 국가는 해당 요청을 검토하고 승인 여부를 결정합니다. 3. 승인된 경우, 요청을 받은 국가는 요청국과 협력하여 정보를 공유하고 범죄 수사를 지원합니다. 4. 공조가 완료되면, 요청국은 결과를 보고하고 필요한 경우 추가 요청을 제출할 수 있습니다. 5. 국제 공조촉탁서의 효과는 다음과 같습니다: 국가 간..
국제거래기업(IBC)의 정의와 자금세탁 및 테러자금 방지에 미치는 영향 국제거래기업(International Business Corporation, IBC)은 특정 국가에서 사업을 운영하지 않고 국제적인 거래에 전적으로 초점을 맞춘 법인입니다. 이러한 기업은 일반적으로 낮은 세금과 관련 규제가 완화된 특별 경제구역이나 자유무역지역에 등록되어 있습니다. 이러한 이유로 국제거래기업은 자금세탁 및 테러자금에 관련된 위험에 노출될 수 있습니다. 자금세탁은 불법적으로 취득한 돈의 출처를 숨기거나 합법적인 자금으로 변환하는 과정입니다. 테러자금은 테러리스트 조직이나 개인에게 금융 지원을 제공하는 행위를 의미합니다. 국제거래기업의 성격상 국경을 넘나드는 금융 활동이 활발하기 때문에 이러한 위험성이 높아집니다. 자금세탁 및 테러자금 방지에 대한 국제 기준을 설정하는 Financial Ac..
Bank Secrecy Act(은행 비밀보장법) BSA는 미국에서 제정된 Bank Secrecy Act(은행 비밀보장법)의 약어로, 이 법은 미국에서 금융 관련 조직이나 개인이 자금세탁 방지 및 테러자금 조달을 막기 위해 취해야 하는 기본적인 조치를 규정하고 있다. 이 중 Money Services Business(MSB)라 불리는 비은행 금융기관은 BSA를 엄격히 준수해야 한다. MSB가 BSA 위반을 방지하기 위해 취해야 할 조치는 다음과 같다. KYC(고객 식별) : 적법한 KYC 절차를 수립하고 이행해야 하며, 고객의 신원, 거래 내용 등을 충분히 확인해야 한다. Suspicious Activity Reporting(SAR) : 금융 거래 중 이상한 점이 발견될 경우, 즉각적으로 SAR을 제출하여 조사할 수 있도록 해야 한다. Currency ..
상호법률정보교환조약(MLAT) 상호법률정보교환조약(MLAT)은 자금세탁 및 테러자금조달방지 업무를 위해 필요한 국제적인 협력 체제 중 하나입니다. 이는 국제적인 자금세탁 및 테러자금조달방지 수사에서 외국 법 집행기관과 정보를 교환하는 데 사용됩니다. MLAT는 자금세탁 및 테러자금조달방지 수사를 위해, 범죄 수사에서 필요한 정보를 다른 국가에서 수집하는 것을 목적으로 합니다. 이를 통해 범죄 행위자를 추적하고, 국제 수사를 가능하게 합니다. MLAT는 각 국가에서 선발된 법무 담당자들이 국제 수사를 수행하기 위한 프레임워크를 제공합니다. 그러나 MLAT는 언제나 효과적이지는 않습니다. 법률과 절차를 따르는 것이 보장되지 않는 일부 국가에서는 정보 교환과 같은 협력이 어렵습니다. MLAT를 통해 수집된 정보는 자금세탁 및 테러자금조달방..
EU 자금세탁방지지침 특징 정리 1~7회차 EU 자금세탁방지지침 정리 1~7회차를 정리한 내용입니다. 변경내역 제1차 제2차 제3차 제4차 범위 금융기관 금융기관 및 이외 업종(환전, 송금사무소 추가) 모든 업종 모든 업종 고객 신원 확인 없음 실명확인 의무 부과 강화된 실명확인 의무 부과 강화된 최종수익자 신원확인 의무 부과 범죄자 신고 의무 없음 유보권 부여 신고 의무 부과 신고 의무 강화 SAR기준(유로) 1500 1500 1500 현금판매 딜러 1000(▲500) 현금 지금, 수령 리스크 평가 없음 내부적인 리스크 평가 외부적인 리스크 평가 강화된 리스크 평가 국제적 협력 없음 국제적인 협력 필요성 강조 국제적인 협력 필요성 강조 국제적인 협력 강화 범죄범위 마약 모든 심각범죄 모든 심각범죄 모든 심각범죄 제4차 EU 자금세탁방지지침은 최..
제4차 EU 자금세탁방지지침과 FATF 40개 권고사항의 주요 차이점 제4차 EU 자금세탁방지지침과 FATF 40개 권고사항의 주요 차이점은 다음과 같습니다. 법적 구속력: 제4차 EU 자금세탁방지지침은 모든 EU 회원국에서 법적으로 구속력을 가지며, 국가 법령에 적용되어야 합니다. 반면 FATF 40개 권고사항은 FATF 회원국들이 자발적으로 채택한 가이드라인으로, 법적 구속력은 없습니다. 세부 사항: 제4차 EU 자금세탁방지지침은 EU 내에서 적용되는 자금세탁방지 조치의 세부 사항을 규정하는 반면, FATF 40개 권고사항은 국가별로 자금세탁방지를 위한 법적, 규제적 조치를 적용하도록 권고하며, 이에 대한 일반적인 가이드라인을 제공합니다. 엄격도: 제4차 EU 자금세탁방지지침은 FATF 40개 권고사항보다 보다 엄격한 요구 사항을 도입하였습니다. 예를 들어, 이전 지침..
자금세탁방지를 위한 국제 협력 분야의 상호주의 권리 자금세탁방지를 위한 국제 협력 분야에서의 상호주의 권리는 다음과 같습니다. 정보 교류 : 자금세탁 및 테러자금조달방지와 관련된 정보 교류를 통해 국제적으로 자금세탁 및 테러자금조달방지에 대한 협력을 강화할 수 있습니다. 형사 수사 및 조사 : 국제적으로 자금세탁 및 테러자금조달방지와 관련된 범죄 수사 및 조사를 협력하여 진행할 수 있습니다. 자산 동결 : 국제적으로 자금세탁 및 테러자금조달방지와 관련된 범죄 수익을 추적하여 자산을 동결하거나 몰수할 수 있습니다. 법률 및 규제 : 국제적으로 자금세탁 및 테러자금조달방지와 관련된 법률과 규제를 개선하고, 범죄행위를 예방할 수 있는 제도를 강화할 수 있습니다. 교육 및 기술 지원 : 국제적으로 자금세탁 및 테러자금조달방지와 관련된 교육 및 기술 지원을 통해 ..
자유무역지역의 자금세탁방지 취약점 자유무역지역(Free Trade Zone)은 국제무역을 촉진하기 위해 조세면에서 유리하게 설정된 특별한 지역으로, 많은 무역 회사가 진출하여 비즈니스를 확장하고 있습니다. 그러나 이러한 자유무역지역은 AML/CFT(자금세탁방지 및 테러자금조달방지) 관점에서 취약한 지역이라는 지적이 있습니다. 이는 다음과 같은 이유로 인해 발생할 수 있습니다. 불충분한 AML/CFT 보호조치 : 일부 자유무역지역에서는 자금세탁 및 테러자금조달방지와 관련된 규제 및 감시 체계가 충분히 마련되어 있지 않을 수 있습니다. 현지 당국의 최소한의 감독 : 일부 자유무역지역에서는 현지 당국의 감독이 충분히 이루어지지 않을 수 있습니다. 이는 자금세탁 및 테러자금조달방지와 관련된 범죄자들이 이러한 지역에서 활동하기 쉽게 만들어줄 수 ..

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