카지노 대상 자금세탁 특징

카지노를 대상으로 한 자금세탁 특징

• 비금융사업자 중 카지노는 금융회사가 아님에도 불구하고 자금세탁에 이용될 수 있음.
• 카지노는 합법적으로 현금, 신용거래 등이 발생함.
• 카지노는 경마, 복권, 토토 등이 유사한 성격을 갖고 있음.

 

카지노에서의 자금세탁 단계 : 배치(Placement)와 반복(Layering)단계를 반복하게 됨. 

• 현금으로 칩 구매 후 카지노 수표로 전환
• 타국가의 수표로 칩 반환 자금을 전환
• 카지도 신용한도 설정 후 불법적인 자금으로 상환
• 자금세탁할 자금을 스포츠 게임 등에서 양측에 모두 배팅하여 상금 수령
• 도박운영자와 공모하여 우승 상금을 합법적으로 수령

 

카지노 및 게임업계의 주의사항

• AML 보고 및 거래기록 보관 요건 회피 : 자금혼합, 보고기준 내 금액분할, 타인명의 사용 등
• 금융서비스 이용을 통한 자금세탁 : 타기관 송금, 카지노 계좌를 자주 대신하여 입금, 출금계좌로 사용
• 카지노 방문목적에 맞지 않는 최소한의 게임 : 많은 칩 구매 후 반환, 빈번한 보고기준 이하 칩의 현금 매입, 카지노 계좌를 이용한 자금 수취 등
• 비정상적인 게임 및 거래 패턴 : 두사람이 모의한 양방향 배팅, 수취인없는 카지노 수표 발행 요청, 카지노계좌에 고액 입금 후 장기간 이후 출금 등
• 고객의 유형 위험 : 고액 플레이어에 대한 특별 대우
• 온라인 카지노를 통한 자금세탁
• 승인받지 않은 불법적인 카지노 운영
• 신용카드 이외 결제 수단 이용 : 선불카드, 전신송금, P2P송금, 가상화폐, 통신사요금 결제 등

자금세탁방지 강화 방안

• 카지노가 자금출처를 합리적인 판단 필요
• 자금을 받는 시점에 고객확인의무(CDD)수행 프로세스 정립