비은행 금융회사의 자금세탁 특징 下 (증권)

증권중개인(Broker)

증권업계의 특징

다음의 사유로 자금세탁 및 테러자금조달의 참여 가능성이 높음.

• 증권업은 다양한 유형의 사업형태별 AML프로그램 요구사항이 상이함.
• 높은 거래량을 발생함.
• 은행 예금시장 대비 큰 자본시장임.
• 국제적인 거래의 성격
• 빠른 거래의 속도
• 보유자산의 손쉬운 현금 전환(원금손실이 낮음)
• 전신 송금의 일상적 사용
• 경쟁적, 수수료 중심의 영업문화
• 실소유자를 은폐할 수 있는 증권계좌 명의 대여 또는 수탁자 계좌 운영 관행
• CDD, STR 등이 취약한 수준의 AML프로그램
• 법인설립을 위해 증권 거래를 이용 자금 출처 은폐(2단계 Layering)
• 증권시장 내 불법적인 활동(횡령, 내부자거래, 사기, 조작 등)

 

증권업계에서 자금세탁자가 이점

• 발법자금 세탁
• 추가이익 확보
• 자전거래
• 상쇄거래

 

증권업계의 자금세탁 위험

• 도매시장
• 규제되지 않은 자금
• 자산 관리
• 투자펀드
• 무기명증권
• 환어음

 

증권업의 자금세탁 방지의 해결과제

• 증궈의 다양성과 복잡성으로 인한 기초증권에 대한 지식 필요
• 고위험 증권 식별 : 불법적인 자금으로 설립된 회사의 증권의 유통 시 파악 및 제제가 여려움.
• 다수의 플랫폼에서 고위험증권이 거래되지 않도록 제한하고 고위험증권의 식별필요
• 다계층 및 제3자위험 : 금융회사, 증권중개인(브로커), 재정자문인(자문사), 양도대리인, 증권대출기관, 수탁자, 투자권유대행인, 판매대리인 등이 많음.

 

글로벌 증권시장의 의심 고객

• 대량, 계좌와 다른명의, 제한적 기준을 따르지 않고 취득방식이 불명확한 실물증권 제시고객
• 모든 자산의 갑작스러운 청산하는 고객
• 계정, 상품과 관련된 손실, 수수료, 기타 비용과 관계없이 계좌를 개설하거나 상품 매수하는 고객
• 증권거래가 적으며 결제 또는 송금에 주로 사용되는 증권계좌 보유 고객
• 지속적인 손실패턴을 보이는 고객(합의된 이전 거래일 수 있음)
• 높은 금액에 당사자에게 증권 매수 후 상당한 손실을 보고 다른 당사자에게 매도하는 고객
• 금융상품의 실적과 구성에 대해 모르면서 투자하는 고객
• 증권발행사에서 일하는 친구, 가족이 있는 것으로 알려진 고객
• 비공개 정보를 이용한 매매 패턴
• 증권회사의 2개 이상의 관련되지 않은 계좌에서 비유동성 증권이나 패니주식이 갑자기 동시매매가 되는 경우의 고객

 

증권중개인의 딜레마

• 고객기반확장 vs 자금세탁방지 의무 보유
• 많은 자산 확보 vs 자금세탁방지 의무 보유