신용협동조합(주택금융조합)의 자금세탁 특징

신용협동조합

신용협동조합은 주택금융조합을 포함하는 개념으로 비영리 단체이며 조합원이 조합을 소유하고 운영하는 민주적인 금융협동조합이다.

 

신용협동조합의 특징

• 별도의 고객이 없으며 조합의 소유자이기도 한 조합원을 대상으로 운영
• 신용조합중앙회는 각 신용협동조합이 처리할 수 없는 사업(백오피스, 전자자금이체 등)을 대표하여 계약하며 개별 협동조합을 대표하여 시스템을 구성함.

 

신용협동조합의 자금세탁 위험

• 신용협동조합이 제공하는 금융서비스가 많아 질수록 자금세탁 위험이 높음
• 고위험 거래에 제3자에게로의 자금이체
• 제3자가 타인을 위해 현금을 지급하는 행위
• 계좌 개설 시 신원정보 제공을 꺼려하는 행위
• 고액의 거래를 하는 행위
• 자녀 계좌의 비정상적인 활동