자동차 판매상 대상 자금세탁 특징

자동차 판매상 대상 자금세탁은 다음의 상품을 다루는 업자를 포함함.

• 취급 대상 : 차량(자동차, 트럭, 오토바이 등), 선박(보트, 선박), 항공기 등
• 범위 : 신품과 중고품 판매자와 중개인을 포함

 

자동차 판매상 대상 자금세탁 유의점 : 보고 회피를 위한 현금사용

• 보고기준 미만의 현금 분산 거래
• 연번호 수표 또는 우편송금환으로 차량구매
• 복잡한 거래단계 생성을 위한 차량 보상판매, 신규, 중고차량의 구입 및 판매의 연속거래 수행
• 자금세탁이 취약한 권역의 제3자의 결제 허용

 

하향거래형 자금세탁 시도방식

• 차량 매도인이 불법성이 높은 걸 알면서 고가의 차량을 저가의 차량과 교환
• 자금세탁 보고를 회피하기 위해 차액을 현금이 아닌 수표로 지급
• 차액이 매도인의 자금에서 중고차 판매인으로 변경되며 자금세탁 발생