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국제거래기업(International Business Corporation, IBC)은 특정 국가에서 사업을 운영하지 않고 국제적인 거래에 전적으로 초점을 맞춘 법인입니다. 이러한 기업은 일반적으로 낮은 세금과 관련 규제가 완화된 특별 경제구역이나 자유무역지역에 등록되어 있습니다. 이러한 이유로 국제거래기업은 자금세탁 및 테러자금에 관련된 위험에 노출될 수 있습니다.
자금세탁은 불법적으로 취득한 돈의 출처를 숨기거나 합법적인 자금으로 변환하는 과정입니다. 테러자금은 테러리스트 조직이나 개인에게 금융 지원을 제공하는 행위를 의미합니다. 국제거래기업의 성격상 국경을 넘나드는 금융 활동이 활발하기 때문에 이러한 위험성이 높아집니다.
자금세탁 및 테러자금 방지에 대한 국제 기준을 설정하는 Financial Action Task Force (FATF)는 이러한 위험을 감소시키기 위한 규정을 제정하고 있습니다. 국제거래기업은 이러한 규정을 준수하기 위해 자금세탁방지(AML) 및 테러자금방지(CFT) 프로그램을 구축하고 운영해야 합니다.
이러한 프로그램은 고객 신원 확인(KYC) 절차, 거래 모니터링, 의심거래 신고 등을 포함하며, 이를 통해 국제거래기업은 자금세탁 및 테러자금과 관련된 위험을 최소화하고 안전한 금융 환경을 제공할 수 있습니다.
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