#BSA #은행비밀보장법 #MSB #비은행금융기관 #KYC #고객식별 #SAR #이상거래보고 #CTR #현금거래보고 #컴플라이언스프로그램 #규정준수 #금융범죄예방 #직원교육 (1) 썸네일형 리스트형 Bank Secrecy Act(은행 비밀보장법) BSA는 미국에서 제정된 Bank Secrecy Act(은행 비밀보장법)의 약어로, 이 법은 미국에서 금융 관련 조직이나 개인이 자금세탁 방지 및 테러자금 조달을 막기 위해 취해야 하는 기본적인 조치를 규정하고 있다. 이 중 Money Services Business(MSB)라 불리는 비은행 금융기관은 BSA를 엄격히 준수해야 한다. MSB가 BSA 위반을 방지하기 위해 취해야 할 조치는 다음과 같다. KYC(고객 식별) : 적법한 KYC 절차를 수립하고 이행해야 하며, 고객의 신원, 거래 내용 등을 충분히 확인해야 한다. Suspicious Activity Reporting(SAR) : 금융 거래 중 이상한 점이 발견될 경우, 즉각적으로 SAR을 제출하여 조사할 수 있도록 해야 한다. Currency .. 이전 1 다음